澳洲AUSTRAC牌照的申请条件

澳洲AUSTRAC牌照（由澳大利亚交易报告与分析中心监管）主要适用于两类金融业务：

1.数字货币交易所（DCE）

提供加密货币与法币或其他加密货币的兑换服务

2.汇款服务提供商

提供跨境或境内资金汇款服务

申请AUSTRAC牌照的基本条件如下：

1.公司注册要求

必须在澳大利亚注册公司，以PTYLTD结尾

公司需拥有澳大利亚商业号码和公司注册号

至少一名董事为澳大利亚居民

所有董事和股东需提供护照、地址证明、无犯罪记录证明

2.业务范围明确

明确申请的是数字货币交易所服务还是汇款服务

企业需描述其目标市场、交易模式、客户类型等

3.反洗钱/反恐融资合规要求

建立并提交AML/CTF合规计划

实施客户尽职调查

建立交易监控机制

提供可疑交易报告机制

指定合规官

员工需接受AML/CTF培训

4.商业计划与风险管理

提交详细的商业计划书，包括盈利模式、市场策略、技术架构

提供风险评估报告，识别潜在的洗钱与恐怖融资风险

描述公司如何管理和减轻这些风险

5.财务与运营能力

提供公司财务报表，证明具备足够资金支持运营

满足AUSTRAC对资本充足率的基本要求

提供银行账户信息，显示资金流动透明