需要注册美国MSB牌照的业务

一、必须注册MSB的业务类型

根据FinCEN的规定，以下业务被定义为货币服务业务（MSB），必须进行注册：

1.汇款业务

这是最常见且最没有争议的一类任何代表公众传输资金的公司或个人都属于此类典型例子包括：

传统汇款公司：如WesternUnion、MoneyGram

线上汇款平台：如PayPal、Remitly、Wise

加密货币交易所和支付处理商：如果业务涉及将法定货币转换为加密货币，或将一种加密货币转换为另一种，并涉及资金转移，几乎总是被认定为汇款业务这是FinCEN近年来监管的重点

任何其他接受货币或价值，并意图通过任何方式将其传输给另一个地点或个人的业务

2.货币兑换商

从事外币兑换业务的公司例如，机场的外币兑换亭、专门的外汇兑换公司

同样，加密货币交易所如果提供法币与加密货币之间的兑换服务，也属于这一类别

3.支票兑现商

专门从事为客户兑现支票并收取费用的业务

4.汇票或旅行支票的发行商或销售商

发行或销售预付形式的支付工具，如汇票或旅行支票