新加坡金融牌照 大型支付机构牌照 MPI 的申请条件

新加坡MAS牌照是一款蕞新的支付牌照，在新加坡从事比特币交易的公司需取得支付牌照，方可在新加坡合法经营。目前MAS列出了3类牌照，money-changing License货币兑换牌照，standard payment institution(SPI)标准支付牌照，Major payment institution(MPI)大型支付牌照。目前SPI和MPI可以适用于数字货币交易所。

大型支付机构牌照 MPI 的申请条件

1: 必须为新加坡居民或永久居民

申请者必须是在新加坡注册的公司或者是外国注册的公司在新加坡

的分支。

且公司里面至少有一位执行董事为新加坡居民或永久居民 or 至少一

位非执行董事为新加坡居民或永久居民，且至少一位执行董事为新加

坡雇佣签证持有者。

2: 人员无犯罪记录

申请人公司内部所有员工以及申请人本人，持有该公司/集团应有良

好的声誉和无金融犯罪记录。

3: 拥有专业资质

申请公司的 CEO 以及执行董事应在金融领域或相关服务行业有着足

够的运营经验。

其核心成员应具备相应的学历和专业资质证书。

4：拥有新加坡永久办公地点

申请人必须有一个永久注册办事处或营业地点（可为租赁），办公室

应具备良好的安全性，且至少有一位人员长期在办公室办公，以解决

客户的问题或投诉。

5: 缴纳保证金（MAS）

需要向 MAS 缴纳保证金要求：

在开始营业之前，支付机构牌照申请人需要向 MAS 缴纳保证金：

申请者的任意一个支付业务在每个月平均交易量大于 6 百万新币：缴纳担保金 10 万新币；

其他情况：缴纳担保金 20 万新币

现实根据客户实际情况，来做评判，也有可能不用这笔保证金费用。

6: 注册资金

注册资金（新币）：大型支付机构牌照(MPI)：100 万新币

7: 合规的部门设置

需要设立独立的合规部门与人员，或从控股公司或关联实体处获取合

规支持

8: 内部审计团队

9: 技术风控

10: 年度外部审计

11: 保证信责任书

MPI 标准阈值界限总结为：

（1）任何活动类型的每月交易 300 万新元

（2）两种或两种以上活动类型的月交易额为 600 万新元

（3）500 万新元的每日未偿电子货币

经营范围:

Account issuance service 开户服务

Domestic money transfer service 国内汇款服务

Cross-border money transfer service 跨境汇款服务

Merchant acquisition service 商家获取服务

E-money issuance service 电子货币发行服务Digital payment token service 数字支付代币服务

Money-changing service 货币兑换服务

申请需要提供资料：

（1）新加坡公司名称：全英文大写 PTE. LTD.结尾；

（2）股东：护照，身份证，手持照片；

（3）无犯罪记录证明；

（4）资产证明；

（5）地址证明（水电煤气单、银行卡账单）；

申请时间：6-10个月