美国MTL牌照申请需要的资料

美国MTL全称：Money Teansmitter Licensing。如果要在美国从事法币业，除了申请美国msb牌照以外，还需要在申请各州MTL牌照。

美国是全球三大加密货币交易市场之一，火币正在与美国独傢战略伙伴HBUS一起积极开拓美国市场，目前HBUS已经获得MSB牌照、以及12个州的MTL牌照，可在相关地区开展合规业务。据了解这12个州包括Georgia，Illinois，Iowa，Kansas，Kentucky，Mississippi，North Dakota，Ohio，Rhode Island，Vermont，Washington，以及Wyoming。Coinhills

MTL经营许可：数字货币交易，币币交易，法币交易。（美国MSB属于金融监管局登记备案，可以从事金钱服务，被广泛同于数字货币业务，MTL是做到各州合规，并且可以完全从事法币交易、数字货币业务，不具备在美国多年金融资质的话，必须先申请MSB做备案，再申请各州牌照）

加利福尼亚的货币传送器继续发展并从蓬勃发展的行业中获得回报。 在加利福尼亚州资金划拨法钱传输定义为销售或发行支付工具或储值，或收款进行传输，从事货币转移活动的任何实体以及发行和销售支付工具、旅行支票和非银行储值发行人的任何

实体都需要获得货币转移许可证。 Money Transmitter 许可证由加州商业监督部 (DBO) - Money Transmitter Division监管和颁发 。新的许可证申请由全国多州抵押贷.款许可系统和登记处 Nationwide Multistate Licensing System and Registry (NMLS) 处理申请此许可证的过程。

您必须满足金融保护和创新部金融机构部门制定的所有标准。

汇款人执照申请，申请过程本身涉及申请人必须遵循的几个步骤：

1.安排备案前会议

2.填写汇款人申请表

3.支付必要的申请费

4.获得保证金（每个州的保证金要求不一样）

加州汇款人执照要求

（1）填写公司表格 (MU1)

（2）提供由注册会计师完成的财务报表

（3）上传授权代理列表

（4）提供有关您的业务实体的信息

（5）包括注册代理和主要联系人员工

（6）提供您的银行帐户详细信息

（7）完成控制人证明表 (MU2)

（8）允许所有控制人员的信用报告

（9）准备并上传您的反洗钱 (AML) / 银行保密法 (BSA) 政策和您的商业计划

（10）提供授权证书或良好信誉证书

（11）提交资金流结构说明

（12）上传您的管理图表

（13）获得汇款保证金

银行推.荐信：提交至少两份银行推.荐信。

分支机构和代理信息：提供您在第一、第二和第三个运营年度结束时在加利福尼亚州的潜在 代理和分支机构的估计值。

代理信息的选择和监督：详细描述您的政策、程序和职责，以及关键人员的权限。

备考财务报表：为 CA 提交三年的备考收入报表、备考资产负债表和平均每日总负债预测。 财务报表：提供申请人经审计的财务报表、未合并财务报表（当前财政年度）和资产负债表损益表的核证副本。由公司全资子公司公开交易的申请人可能需要提供进一步的文件。

OFAC 合规信息：提交有关您提议如何遵守外国资产控制办公室 (OFAC) 法律的详细说明。

指纹和背景调查：执行官/董事、拥有/控制至少 10% 的申请人有表决权股份的个人，以及拥有/控制至少 10% 的控制实体的有表决权股份的个人，需要进行指纹和背景调查。居住在外国司法管辖区的控制人：任何没有或没有在美国居住至少 10 年的控制人都需要提供背景报告。

反洗钱 (AML) / 银行保密法 (BSA) 政策;具体说明您将如何遵守这些法律将文件清单邮寄给加州 DBO。除了必须以电子方式提交给 NMLS 的文书工作外，汇款申请人还需要向加州 DBO 发送一份文件清单。

申请流程：
1. 前期准备：包括10份资料，如果公司是多重架构，需要全部调c查，包括母公司背景
2. 保证金及账户存款：各州不同，加州50万美金，纽约100万美金，华盛顿州2万美金(如果在线下有业务必须申请对应州的牌照，线上不需要），账户存款各州不同（蕞低2万美金）
牌照申请:
1.设立公司、开设账户服务；
2.金融局注册申请牌照服务；
3. 在美各州申请照服务。
时间
3-5个月（不包括材料准备）
后期维护：一周年一次，各州费用不同，

该牌照不需要实际办公场所及员工，但是对于资质要求较严格，必要的资质证明需要律师来出具，申请成功率80%。并且保证金根据你的业务量来缴纳，需要定期更新(包括股份变动，场地变更，规模扩大等），华盛顿来举例，2万美金牌照保证金是从事100万美金以下的业务，呈阶梯式增加。

获得您的 CA 汇款人保证金

根据《货币转移法》第 3 章，被许可人需要按以下方式确定一定数量的保证金：

从事接收传输资金的被许可人必须提交并维持一笔金额大于被许可人每日传输资金的平均每日未偿债务（收到的钱）的保证金。

蕞低保证金为 250,000 美元，蕞高为 7,000,000 美元。

如果您出售或发行支付工具或储值：在 500,000 美元至 200 万美元之间（该金额应等于该州平均每日未偿还支付工具和储值义务的 50%）

如果您收到用于传输的款项：在 250,000 美元至 700 万美元之间（该金额应大于您收到的用于传输的款项的平均每日未偿还债务）根据该法，所需保证金的金额是累积的。

汇款人债券的目的是为您的客户提供额外的安全保障。它保证您遵守相关的州法律。如果不遵守规定，您可能会面临保证金索赔，这可以向任何受影响的各方提供经济补偿。满足这些要求中的每一个都将涉及额外的步骤，这些步骤会因您的业务结构和计划而异。

所有 CA Money Transmitter 许可证申请人都必须通过 NMLS 上传保证书。债券必须由授权在加利福尼亚开展业务的公司发行。

它是根据您一天内的平均未清偿汇款义务确定的。您发布的保证金必须大于此金额，但在设定的限制范围内。

加州货币转移许可证的申请人需要缴纳保证金。它保证您将遵守所有适用的加州汇款法。 所有 CA Money Transmitter 许可证申请人都必须通过 NMLS 上传保证书。债券必须由授权在加利福尼亚开展业务的公司发行。汇款人债券是加利福尼亚州汇款人的中央许可要求。获得货币转移许可证时，担保债券是一项重要要求。事实上，没有保证金就不会颁发货币转移许可证。

汇款人债券的目的是为您的客户提供额外的安全保障。它保证您遵守相关的州法律。如果不遵守规定，您可能会面临保证金赔，这可以向任何受影响的各方提供经济补偿。 满足这些要求中的每一个都将涉及额外的步骤，这些步骤会因您的业务结构和计划而异。

提交和接收您的加州汇款许可证

您需要通过 NMLS 在线提交所有文件。如果您的申请完成，一旦您被批准为加州汇款人， 您就会收到通知。

一旦您的许可证申请获得批准，您需要上传您的授权代理人名单，他们将代表您在该州开展货币服务业务。您必须使用 NMLS 统一授权代理报告 (UAAR) 功能来执行此操作。 您可以通过部门的汇款人目录搜索来检查您的执照状态。

获得您的加州货币转移许可证的过程非常严格，从开始到结束可能需要 6 个月到一年的时间。

您的许可证有效期为一年。如果您想延长它，您需要在到期日之前申请续订。