申请香港MSO金钱服务牌照的具体流程

根据《打击洗钱及恐布分子资金筹集（金融机构）条例》（香港法例第 615 章）（“打击洗钱条例”），任何经营金钱服务的人都应获得海关关长的许可。货币服务包括货币兑换服务和汇款服务。在香港无牌经营金钱服务属违法行为。只有在获得香港海关发给牌照后，方可经营金钱服务。通常，金钱服务经营者（“MSO”）牌照的有​​效期为 2 年。因此，持牌人须在牌照届满前申请续牌，以继续经营金钱服务。香港MSO牌照是Money Service Operator的缩写，意为金钱服务经营者。香港海关在2012年，开始推行相关条例，规定：所有从事货币兑换、汇款经营的个人和单位，都需要向香港海关提出香港MSO牌照办理的申请。进行香港MSO牌照申请目的就是为了规范行业乱象。

货币服务

货币兑换服务是指在香港作为业务经营的货币兑换服务，但不包括那些与主要业务相关的服务。

汇款服务是指在香港作为业务经营的下列一项或多项服务：

(a) 汇款或安排汇款至香港以外地方；

(b) 从香港以外地方收取或安排收取款项；

(c) 安排在香港以外地方收取款项。

申请需要以下文件：

（1）申请人的申请表格及相关证明文件

（2）申请人的每个公司合伙人/董事/最终所有者（如适用）的申请表，以及相关证明文件

（3）对于每个用于经营金钱服务的场所，i) 一份加盖租赁协议或场所所有权记录的副本，以及 ii) 场所平面图

香港海关在接获申请后，会发出申请确认收据。在审查递交的文件并要求申请人作出澄清后，我们会安排与申请人面谈，以核实文件正本及付款记录。申请人将需要在正式申请表上签字，以授予 MSO 许可证。

申请获批准后，香港海关会向申请人发出MSO牌照。许可证将指定

（1）该持牌人可经营金钱服务的每个处所的地址，

（2）根据《反洗钱条例》施加或修改的条件，以及牌照的有效期。每名持牌人的名称及经营金钱服务的处所，会载于香港海关的持牌人名册内。

香港MSO牌照的优势：

1.投资者认可- 香港作为亚洲金融主要的市场，也是全球人民币的离岸中心，监管架构的成熟度、公开交易的完善性、资产管理规模及金融产品的丰富性等方面，均处于国际前列。

2.获得权威批准- 获得《香港金钱服务经营者牌照》（MSO）后，意味着在港货币及外滙市场上获得了“通行证”，每一笔交易都是接受香港政府监督，100%合规保障。

3.客户信任度高- 拥有法律保护让客户对你更加信任，资金往来安全保密

4.多元化服务- 香港市场执行金融牌照管理制度，企业或机构可以同时开展股票、金融衍生品、外滙以及黄金等品种的交易。

申请牌照需求方须准备的资料

1. 公司股东：申请人可为个人或公司，公司需为在香港注册的本地企业或公司注册处注册的海外公司。

2. 适当人选：股东、董事、终拥有人都需要提供无犯罪证明；需填写适当人选申请表格，同时需要在见证人面前签署方能生效。见证人包括海关获授权人员、执业专业人士（包括事务律师、会计师、核数师）、公证人或太平绅士。

3. RO持牌人：1位，必须为香港永久居民。

4. 注册资金：50万港币，需实缴。

5. 办公地址或住所：在香港有实际的商业大厦办公地址、电话、邮箱；也可为住宅，但须取得住所的每位占用人的书面同意；并可让海关人员进入住所进行实地视察；有已加盖厘印租约或业权纪录的复本；同时需提供该住所的平面图复本和面积。

6. 面试：需要到海关总部进行面试。

“ 获得MSO牌照，标志着公司正式获得开展货币兑换与跨境汇款业务的许可”

香港MSO牌照申请流程：

香港市场执行金融牌照管理制度，企业或机构可以同时开展股票、金融衍生品、外滙以及黄金等品种的交易。持有该牌照意味着在港货币及外滙市场上获得了“通行证”，可开展有关的货币兑换服务，以为投资者提供更好的价格和更高的效率，以及更加灵活方便的金融服务，金钛服务经营者牌照(MSO)是香港政府为了打击洗钱及恐布分子资金筹集，规定任何欲经营滙款或货币兑换服务的人士必须向海关关长申领的一种牌照。

1.填写香港MSO牌照申请书，可通过书面或者电子的形式提出申请；

2.海关在受理相关材料后，对申请材料进行查验；

3.申请人将接收到海关的缴费通知，按照流程进行费用的缴交；

4.海关人员查验了缴费记录后，申请人需要当面到海关签署正式的要求批给金钱服务经营者牌照申请书。

申请周期一般需要8-12个月左右的时间。

金钱服务监理科依据2012年拟定的《打击洗钱及资金筹集(金融机构)条例草案》制定并颁发的合规牌照，“经营者”是指在港经营货币兑换服务或滙款服务的个人或(企业)机构。这一牌照及其立法赋予监管机构适当的监管及执法权力和制定有关罚则，作为改善、加强适用于金融机构打击洗钱制度，使之与国际统一标准接轨，对于巩固香港作为国际金融中心地位有至为重要的作用。